【今天比特币实时走势图生案件】加密货币友好的Arival银行今天为那些愿意透露自己的行李的人启动

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发布时间:2020-08-01 10:34

经过两年的打基础,【今天比特币实时走势图生案件】对数字货币友好的Arival Bank将于周四发布beta版本。 (是的,这些天甚至一家银行都可以“推出Beta版”。)

确切地说,Arival更像是金融科技初创公司,而不是传统意义上的银行。一个由20人组成的团队在新加坡,波多黎各和佛罗里达州的圣彼得堡设有办事处,它计划通过其发起人银行,位于波多黎各的圣胡安商业银行和信托银行为加密货币初创公司提供银行帐户。

但是有一个陷阱:如果您想在Aival银行交易并且拥有加密货币,还需要显示钱包中的内容。

该公司正在使用来自区块链分析公司Elliptic的工具来扫描入职客户提供的加密地址,并查看是否存在任何可疑交易。

“就Arival将为加密货币客户提供服务的程度而言,我们非常重视完成尽职调查的需要,以确保他们是受监管且合法合规的发行人。联合创始人兼首席运营官杰里米·伯杰(Jeremy Berger)表示,Arival无意为不合规的实体或不良行为者提供服务,例如受到美国制裁的实体。

这些情况清楚地提醒了加密货币行业与传统银行系统的不安关系。传统机构在很大程度上不愿向年轻部门的初创企业提供甚至基本账户,因为担心它们甚至在无意中助长洗钱,违反制裁或其他金融犯罪行为的情况下也会采取执法行动。关系带来的收入通常不足以证明银行家的风险,而很少有人愿意与加密货币公司开展业务,因此对客户的尽职调查采取了束手无策的方法。

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在监视客户的加密交易时,Arival的合规部门将注意客户和他们自己的客户来自何处,钱包上的交易量,“使用的特定加密货币,与空壳公司进行交易”以及其他因素,例如Berger。说过。

他说,客户有义务报告他们是否拥有加密货币,而Arival将寻找针对这一点的公开信息。 “我们进行媒体检查,以便了解客户是否参与了加密货币领域,然后我们有根据地猜测他们确实拥有加密货币钱包。”

未能报告拥有加密货币的事实将使客户“处于高风险类别”,并有可能导致帐户“直到进一步调查和确认信息的接收”而被暂停,”伯格说。

早些年

Berger说,在“测试”阶段,客户将只能在Arival开户,存入资金并在需要时将其转移到世界各地,今年晚些时候还会有更多选择。

在接下来的几个月中,将推出个人账户,发卡,用于企业的分析产品以及以不同货币进行的汇款。 Arival的目标还在于引入贷款,存款和储蓄产品。

据Berger称,Arival的候补名单上大约有3,000个潜在客户,该公司现在将开始为这些客户服务。它们主要来自美国,英国,欧盟,香港,新加坡和其他60多个国家。

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伯杰说,潜在的客户包括新的风险投资支持的加密和金融科技初创公司。希望允许美元存款但在美国开设银行账户有困难的海外加密交易所;独立承包商;以及三到五名员工的微型企业。

Berger说,所有这些业务都可以在Arival开户,而无需访问实体办公室。他说,除了加密披露外,您的了解您的客户(KYC)程序非常艰苦:潜在客户需要提交自拍照,视频和三种类型的身份证明文件。

然后,Arival通过多个数据集运行数据,从社交媒体监控到人脸识别工具。

许可挑战

Arival在2018年8月申请了波多黎各国际金融实体(IFE)许可证,因为它比美国银行章程更容易获得。但是,事实证明这个过程远非易事:Arival到目前为止仅获得了初步批准(“组织许可证”)。

伯杰说,部分原因是波多黎各当局最近一直在忙于应付繁忙的时期,去年夏天美国监管机构严厉打击该国的银行业,而冠状病毒大流行使政府办公室关闭了近两个月。

但是,Arival正在获得完整的IFE许可证,并且还在其他司法管辖区提出了建议:Berger说,该公司在新加坡申请了数字批发银行许可证,并在立陶宛申请了电子货币机构(EMI)许可证。

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Arival的联合创始人兼首席财务官Igor Pesin说,拥有各种许可证将帮助该公司成为“全球金融科技初创企业的无边界数字银行和银行即服务合作伙伴”。

Arival成立于两年多以前,由来自俄罗斯和美国的一小撮金融科技专业人士团队创立,专注于加密企业家和零工经济工人,他们可能很难在传统银行获得业务账户。

Berger说,该公司通过SeedInvest的众筹活动筹集了240万美元,目前正在筹集A轮融资。

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原文链接:https://www.coindesk.com/crypto-friendly-arival-bank-launching-disclose-holdings

原文作者:Anna Baydakova

编译者/作者:wanbizu AI

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